《供應鏈金融：供應鏈金融的風控手段》

牛保莊

華南理工大學工商管理學院教授、博導

2017年度教育部“青年長江學者”、2018年度國家優(yōu)青、廣東省政協(xié)委員。

       本、碩、博分別畢業(yè)于山東大學、華南理工大學和香港理工大學。研究領(lǐng)域為：競爭與合作博弈模型；互聯(lián)網(wǎng)+跨境供應鏈管理。目前已發(fā)表國際頂級期刊論文10篇，包括Manufacturing & Service Operations Management 2篇、Production and Operations Management 5篇、Transportation Research Part B：Methodological 3篇，另有32篇文章發(fā)表在EJOR、 Omega等知名期刊。任MS、MSOM、 POM,、TRB等20 余種重要期刊審稿人。獲中國管理學青年獎、廣東省哲學社會科學優(yōu)秀成果二等獎（排名第1）三等獎（通訊作者）各一次，中國決策科學“青年科技獎”等多個獎項。

       此前兩期《師說》中，牛保莊老師為我們淺析了供應鏈金融的概念（點擊可跳轉(zhuǎn)），并深度解析了何謂供應鏈（點擊可跳轉(zhuǎn)）。本期，讓我們跟隨牛保莊老師的講述，去一探供應鏈金融風控手段的究竟。

      供應鏈金融在國內(nèi)的長足發(fā)展至目前只有十年左右的時間，關(guān)于供應鏈金融比較完整的、學術(shù)的風控理論是難以找到的。因此，本次分享的四個風控手段主要來自業(yè)界的經(jīng)驗總結(jié)。

       無論是哪一個風控手段，都需要掌握一個基本原則：摸清真實的供應鏈的貿(mào)易背景、提高對物料流、信息流、資金流的實時把控，主要依靠供應鏈融資的自償性，進行有效的風險識別和風險度量，把風險管理做實、做細。

《供應鏈金融》第2版

作者：宋華

中國人民大學出版社

       近兩年來，供應鏈金融引起理論界和實業(yè)界的高度關(guān)注，成為全社會探討的熱點話題。本書作者敏銳地發(fā)現(xiàn)：供應鏈金融的發(fā)展具有其深刻的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，并對生產(chǎn)與運營領(lǐng)域、貿(mào)易與流通領(lǐng)域、物流領(lǐng)域、商業(yè)銀行、電子商務等領(lǐng)域目前的供應鏈金融發(fā)展狀況做了廣泛深入的調(diào)研。 

       本書在講述供應鏈金融時，結(jié)合多個實例，緊密結(jié)合目前供應鏈金融領(lǐng)域的真實情況，大量運用圖表等形式，無論是對金融部門的決策者，還是商貿(mào)、銀行、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等產(chǎn)業(yè)鏈條上的參與者，以及相關(guān)研究者來說，都具有極大的啟發(fā)作用。

《智慧供應鏈金融》

作者：中國人民大學 宋華

中國人民大學出版社

        近年來，作為產(chǎn)融結(jié)合的重要方式，供應鏈金融得到了實業(yè)界和學術(shù)界的高度關(guān)注，這一橫跨產(chǎn)業(yè)供應鏈和金融活動的創(chuàng)新日益成為解決中小企業(yè)融資難、融資貴問題的重要戰(zhàn)略途徑。作者指出，隨著全新的信息技術(shù)——如人工智能、區(qū)塊鏈、云計算以及大數(shù)據(jù)——在供應鏈金融領(lǐng)域被廣泛地使用，該領(lǐng)域的發(fā)展已經(jīng)進入第四階段——金融科技推動的供應鏈金融。在這一階段，供應鏈金融不再局限于狹隘的融資行為，越來越多的各類金融產(chǎn)品和金融主體通過創(chuàng)新構(gòu)成了支撐產(chǎn)業(yè)供應鏈的生態(tài)，供應鏈金融越來越呈現(xiàn)出智慧化的特征。本書將重點探討智慧供應鏈金融的內(nèi)涵以及智慧供應鏈金融的基本構(gòu)架，并在此基礎(chǔ)上系統(tǒng)探索智慧供應鏈金融創(chuàng)新的要素，進一步提出實現(xiàn)智慧供應鏈金融的五維度模型——SMART，并從產(chǎn)業(yè)風險管理的視角出發(fā)，探索智慧供應鏈金融的風險管理問題。

《貿(mào)易金融》

作者：中國銀行 陳四清

中信出版社

       貿(mào)易金融是商業(yè)銀行在貿(mào)易雙方債權(quán)債務關(guān)系的基礎(chǔ)上，為國內(nèi)或跨國商品貿(mào)易和服務貿(mào)易提供的貫穿貿(mào)易活動整個價值鏈的全面金融服務，它是金融市場與實體經(jīng)濟相互促進的紐帶。

       以中國銀行陳四清行長為主的研究寫作團隊，在銀行界將貿(mào)易金融上升到理論體系。他們以貿(mào)易金融體系的五個主要功能，即貿(mào)易結(jié)算、貿(mào)易融資、信用擔保、避險保值、財務管理作為結(jié)構(gòu)脈絡(luò)，同時圍繞五個新熱點專題（供應鏈金融、大宗商品融資、交易銀行理念與貿(mào)易金融、新巴塞爾協(xié)議對貿(mào)易金融的影響、人民幣化趨勢下的貿(mào)易金融走向）進行探討，并結(jié)合中國銀行百年貿(mào)易服務實踐和新時期國內(nèi)金融同業(yè)先進探索，全面展示了貿(mào)易金融理論和在銀行實踐中的應用成果。